吉林九台农商银行“四个强化”筑牢反洗钱工作防线

时间:2021-12-22 来源:今日传媒网

  近年来,吉林九台农商银行始终坚持风险防控为本的理念,严格贯彻人民银行关于反洗钱及反恐怖融资的相关政策法规及工作要求,不断强化机制建设及内外联动,构筑防范体系,持续强化管理监测及监督检查,提升防控能力,为区域经济金融稳定健康发展提供了有利保障。

  强化机制建设,压实主体责任。将反洗钱和反恐怖融资纳入全面风险管理体系,将监管及内控要求嵌入到各项业务产品及服务。同时,完善洗钱风险管理架构,明确董事会、监事会、高管层、业务部门和审计、合规、风险等部门及各营业机构的职责分工,修订完善《反洗钱管理办法》《反洗钱客户风险评级管理办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》等十余项反洗钱制度,促进反洗钱工作高质量开展。

  强化内外联动,构筑防范体系。对内,建立联络员机制,各部门指定反洗钱联络人员,并按照要求,评估本业务条线产品、业务的洗钱风险,确保将反洗钱各项规定与业务指标同布置、同落实,真正形成齐抓共管的工作常态,保证了反洗钱工作的无缝对接。对外,积极加强与人民银行的沟通交流,强化对可疑案例的联合研判甄别。此外,定期开展培训,提升干部员工反洗钱履职意识和业务能力。不断创新宣传方式,常态化开展反洗钱宣传工作,提升社会公众对反洗钱工作的认识和参与积极性。

  强化管理监测,提升防控水平。遵循“了解你的客户”的原则,积极做好客户尽职调查,了解客户的真实身份和资金的真实来源及用途,保证留存客户信息资料的完整性、真实性、有效性。严格执行大额交易和可疑交易报告制度利用系统,按规定时间报送大额交易案例,并对系统抽取的大额交易持续识别。同时,强化监测分析,定期对可疑交易监测标准及模型进行全面评估,确保交易模型监测的有效性和人工识别的准确性。

  强化监督检查,跟踪整改落实。将反洗钱工作纳入日常业务检查范围,对营业机构落实反洗钱法律法规、规章制度情况进行检查。对客户身份识别、大额可疑交易报送质量、客户身份资料及交易记录保存等工作情况进行经常性、重点性检查督导。对发现的问题及时提出整改措施,对相关责任人依规问责,同时,持续跟踪督办,确保整改落实到位。(通讯员刘华)

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